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碳資產質押貸款案例(銀行碳排放量 貸款)

發布時間:2022-08-26 瀏覽 : 來自:臣財投資
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醞釀近十年的全國碳排放權交易市場正式起航,而其中蘊含的巨大交易體量也給商業銀行等金融機構帶來了可期的發展機遇。目前,金融機構尚不能直接參與到全國碳市場交易中,但是卻能夠通過碳金融基礎服務和碳排放權配額抵押融資支持市場發展。

碳金融“風口”

全國碳排放權交易市場近日正式上線交易了。市場運行初期,交易集中在發電行業重點排放單位之間,以開展配額現貨交易為主。目前覆蓋的首批電力控排企業一共2000多家,約占到全國碳排放總量的40%。

從市場的交易情況看,全國碳市場整體成交較為活躍,而排放權價格也是連續多日上漲。隨著越來越多的交易主體進入,該市場背后將蘊藏巨量市場空間。據國信證券預測,全國碳交易市場初期年成交額可達約100億元,至2030年全國碳交易市場交易規?;驅⑦_到1000億元以上。

銀保監會政策研究局負責人葉燕斐在7月14日國新辦新聞發布會上稱,目前我國綠色信貸規模位居世界第一。截至今年一季度末,國內21家主要銀行綠色余額達到12.5萬億元,占各項貸款的9.3%,其中綠色交通、可再生能源、節能環保產業貸款余額占比超過70%?!鞍凑站G色信貸資金占綠色項目總投資的比例計算,21家主要銀行綠色信貸每年可支持節約標準煤超過3億噸,減排二氧化碳當量超過7億噸?!?/p>

對于綠色低碳產業的支持,葉燕斐表示:“要加大創新力度,碳排放權將來作為有效的抵質押品,可為銀行擴大融資提供重要的質押基礎,可以探索?!?/p>

實際上,支持碳金融的地方政策也在陸續出臺,并從業務層面推進業務。據悉,在上海銀保監局、上海市虹口區人民政府的指導下,上海市銀行同業公會、上海市保險同業公會發布了《踐行綠色金融助力碳達峰碳中和行動倡議書》,涉及到了銀行信貸、發債、資管、資產證券化等等方面。

對于碳排放權融資,倡議書鼓勵銀行金融機構參與到碳市場中?!胺e極參與全國用能權、碳排放權交易市場,創新碳排放配額抵質押融資、掉期和遠期交易、配額證券化、碳場外掉期、碳債券等碳市場交易品種?!?/p>

“隨著中國碳中和碳達峰的目標提出之后,碳交易市場的重要性越來越高,市場規模會很可觀,對銀行來說是難得的機遇。目前銀行在該市場的業務量并不大,大部分銀行還在探索新的商業模式和創新產品?!币患夜煞葜沏y行人士表示。

抵押信貸“上線”

面對碳金融巨大的機遇,不少商業銀行已經在該領域加速布局。在銀保監會鼓勵以碳交易排放權配額作為抵押提供信貸融資的情況下,多家銀行也推出了相應的信貸產品。

作為國有大行的建行在碳金融方面率先推出了“碳排放權質押融資”產品,針對持有有效碳排放配額CCER的碳排放單位或代持管理碳排放權的碳資產管理類公司,在建設銀行申請貸款用于企業減排項目的建設、技術改造升級。

相關信息顯示,該產品的授信額度為1000萬元,貸款期限根據用途不同分為3年期和5年期,而擔保方式為碳排放權質押。

實際上,興業銀行、郵儲銀行、浦發銀行,以及瑞豐銀行均有相關碳排放權抵押貸款產品。

興業銀行碳金融起步于2006年,也是拿下全國碳排放權交易市場開市后首單抵押貸款業務的銀行。該行稱,興業銀行哈爾濱分行、杭州分行在全國碳排放權交易市場開市當日分別為黑龍江省某熱電聯產企業、浙江省某環保能源公司提供碳排放配額質押貸款2000萬元、1000萬元。同時,興業銀行下一步還將探索開發碳排放配額履約、交易、增值等創新碳金融產品。

浦發銀行的碳金融業務始于2009年,10余年來在碳金融相關業務方面也奪得了業內的多個“首單”。據了解,該行早期以參與清潔發展機制(CDM)項目為主,先后落地國內銀行業首單CDM財務顧問業務、CDM應收賬款質押融資業務、創新國際碳保理融資業務等。

2021年5月,浦發銀行攜手上海環境能源交易所,為申能碳科技有限公司落地全國首單碳排放權(SHEA)、國家核證自愿減排量(CCER)組合質押融資。

7月21日,山東省首批兩單碳排放權抵押貸款業務同時落地。日照銀行向山東熙國能源有限公司發放1年期碳排放權抵押貸款3000萬元,利率低于本行抵質押貸款利率0.56個百分點;兗州農商銀行向兗州市銀河電力有限公司發放3年期碳排放權抵押貸款1000萬元,利率低于本行企業貸款加權平均利率1.72個百分點。兩筆貸款均采用“快審快貸”簡易辦程序,實現了押品登記、授信審批、貸款發放當日完成。

據了解,目前很多銀行已經將碳金融的發展納入到了戰略布局中,并匹配了更多的信貸支持。貴州銀行黨委書記楊明尚在7月11日對外稱,該行立足自身運營和業務拓展,科學制定了貴州銀行碳達峰碳中和愿景目標,首次提出“綠色銀行”“碳中和銀行”“赤道銀行”三位一體的戰略愿景?!傲幍?025年全行新增碳金融融資200億元?!?/p>

江蘇銀行則在最新發布的“碳中和”行動方案中,計劃在“十四五”期間氣候融資專項支持額度不低于2000億元,清潔能源產業支持額度不低于500億元,支持減污降碳、清潔能源、清潔交通、零碳建筑等領域重點項目,推動實現碳減排超1000萬噸。

在碳交易權融資快速推進的背景下,相關的立法也在逐步完善中。7月14日,生態環境部副部長趙英民表示,目前生態環境部正在積極配合司法部推進《國務院碳排放權交易管理暫行條例》的立法進程。

“中國的碳排放交易權融資需要有一個制度保障?!鄙鲜龉煞葜沏y行人士認為,在銀行抵押信貸中,質押品的價值要能夠突顯出來,并具有很強的流動性和變現能力才行。銀行基于此才能構建更好的風控模型,探索更多的創新產品。

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